境外电子平台：通过Zelle、PayPal等平台进行的转账成为许多企业和个人的收款方
式，资金停留在境外。
对国际商业而言，外国投资者面临资金跨境结算路径复杂、成本攀升（常需借助第
三方） 等问题， 另外官方政策与市场现实存在脱节，存在一定的的法律风险和不确定性。
4.2.3 银行和保险公司
【中央银行】
委内瑞拉中央银行的职能包括：负责货币发行、外汇储备管理、制定和执行货币政
策、维护金融体系稳定以及提供经济统计数据等。
【商业银行】
委内瑞拉长期面临国际制裁， 目前商业银行数量有限， 外资银行很少， 主要有：Banco
de Venezuela；BBVA Provincial（西班牙BBVA银行控股）；Banco Nacional de Credito；
Banco del Tesoro；Banesco；Banco Mercantil（有外资成分）；Bicentenario；Bancamiga；
Banplus；Bancaribe等。
【中资银行】
2014年， 中国国家开发银行在委内瑞拉首都加拉加斯成立代表处， 目前尚无其他中
资银行在委设立分支机构。
【外国企业在当地银行开立账户】
外国企业在委开立银行账户， 不同银行有各自要求和程序， 一般须先准备申请书 （含
开户理由、币别、账户最高金额、用途、收支范围、使用期限等）、企业文件（企业税
务登记证〈RIF〉、财务证明材料、资金说明文件）和法定代表人与账户签字人所需文
件（身份证明、个人税务登记证〈RIF〉、签名备案材料）、营业执照正本及复印件等。
准备完成后，可前往有关银行线下网点办理，完成银行要求的账户开户申请表、身
份核验表， 按银行指引提交纸质或电子文件银行审核通过后， 将通过书面或电子方式通
知企业账户开立结果，企业需及时核对账户信息并完成备案。
根据法律规定， 委内瑞拉实行外汇管制政策， 跨境资金流动需符合 《外汇管理条例》
等规定，经外汇管理部门审批后方可办理。企业从委汇出利润，需缴纳一定比例的离境
税。 针对委当前被制裁背景下的特殊金融环境， 不少市场主体通过多种方式实现资金的
跨境流转。
外国人携带外币现金出入境，金额超过 1万美元（或等值其他货币）的，须向海关