36 塞浦路斯（2025年版）
【外汇交易】塞浦路斯作为重要的金融中心，吸引了大量外汇交易公司在此注册。
其中，持有塞浦路斯证监会（CySEC）颁发牌照并受其监管的交易商属合法经营。为了
吸引客户，许多交易商还专门开发了面向中国投资者的中文网站和交易平台。然而，繁
荣的市场背后也隐藏着巨大风险。 由于部分交易商权属与法律关系复杂、 甚至存在无牌
经营的情况， 导致监管和投资者维权难度极大， 近期已发生多起中国公民在此类平台 “炒
汇”并遭受重大财产损失的案件。
近年来， 中国驻塞浦路斯大使馆多次发布公告， 提醒在塞中国公民警惕通过社交媒
体诱导进行投资理财的“杀猪盘”式电信诈骗。这类骗局的典型手法是：诈骗分子伪装
成“投资导师”或通过网络交友建立信任，随后引诱受害者在指定的虚假交易平台上进
行“投资”。初期可能会给予小额回报以骗取更大金额的投入，最终通过后台操作制造
亏损假象，或在受害者试图提现时直接关闭账户、卷款跑路。
需要强调的是， 尽管塞浦路斯证监会会对持牌公司进行监管， 并时常对违规公司处
以罚款甚至吊销牌照， 但大量诈骗活动是通过无牌实体、 冒牌公司或复杂的法律结构来
规避监管，导致投资者一旦受骗，资金追索几乎不可能。为此，中国投资者务必严格遵
守相关法律法规，摒弃“高收益、稳赚不赔”的幻想，高度警惕各类线上投资圈套，保
护好个人财产安全。
4.2.3 银行和保险机构
【主要银行】塞浦路斯银行系统主要由中央银行、商业银行、国际银行机构、乡村
金融合作社、小型金融公司等组成，2024年银行业收入约占当年GDP的6.2%。其中，
塞浦路斯中央银行的主要职能是： 执行欧洲央行的货币政策； 持有及管理官方的国
际储备；督导各银行的工作；促进、调节及监察支付和结算系统的平稳运行；维护金融
系统的稳定性；履行银行和政府金融代理的义务；作为成员参加国际货币基金组织。
截至2025年6月，塞浦路斯共有 6家当地授信机构，包括塞浦路斯银行（ Bank of
Cyprus Public Company Ltd.） 、 塞浦路斯希腊银行 （Hellenic Bank Public Company Ltd.）、
阿斯托银行 （Astrobank Public Company Limited） 、 安卡利亚银行 （Ancoria Bank Limited）、
塞浦路斯开发银行（The Cyprus Development Bank Public Company Ltd .）以及住房金融
公司（Housing Finance Corporation）。RCB银行（俄罗斯商业银行）受到欧盟对俄制裁
后，已于2022年3月宣布逐步退出存、贷业务，向资产管理公司转型。
外资商业银行以独立法人实体在塞浦路斯注册运营的公司共 4家：阿尔法银行塞浦