【许可制度】 大陆商业银行或陆资银行在台湾设立代表人办事处、 分行或参股投资
台湾金融机构，需同时获得台湾“行政院金融监督管理委员会”和“经济部”的许可。
【数量限制】 大陆商业银行或陆资银行到台湾设立分行或参股投资， 原则上只能在
设立分行和参股投资两种形式中选择一项。 设立分行以一家为限， 参股投资亦以一家台
湾金融机构为限。
【设立办事处】 根据台湾政策， 大陆金融机构在台湾设立办事处需按以下条件和手
续申请办理。
（1）设立办事处的条件：①守法、健全经营，申请前3年内无重大违规事项；②申
请前一年度在世界银行资本或资产排名前1000名以内；③信用良好，财务制度健全，获
得办事处登记所在地主管机关的同意；④在 OECD成员设立分支机构并经营业务 2年以
上。
（2） 申请需提交的文件： 设立办事处申请文件需用繁体字， 并需要提供以下文件：
①申请书；②可行性分析；③申请前一年度在世界银行资本或资产排名内；④业务经营
守法性及健全性自我分析； ⑤代表人资格条件复核相关规定的文件；⑥登记地金融主管
机关同意其在台湾设立代表人办事处的文件； ⑦董事会同意在台湾设立代表人办事处的
决议录；⑧其他主管机关应提交的资料或文件。
【设立分行】根据台湾政策，大陆金融机构赴台湾设立分行需按以下要求办理。
（1）设立分行条件：①守法、健全经营，申请前5年内无重大违规事项；②申请前
一年度在世界银行资本或资产排名前 200名以内；③在台湾设立代表人办事处 2年以上，
且无违规记录（台湾与大陆相关经济协议另有约定的除外）；④从事国际性银行业务，
财务健全并符合主管机关规定的财务比率； ⑤拟担任分行经理人应具备金融专业知识及
从事国际性银行业务经验，符合台湾银行负责人应具备的资格条件规定；⑥已在OECD
成员设立分支机构并经营业务5年以上；⑦无其他有碍银行健全经营业务的行为。
（2） 设立分行需要提交的文件包括： ①申请书； ②可行性分析； ③银行基本资料；
④申请前一年度在世界银行资本或资产排名内；⑤业务经营守法性及健全性自我分析，
包括最近5年内有无违规、 作弊或受处分的说明； ⑥对台湾分行内部控制与稽查制度、 经
营管理及绩效考核规定； ⑦登记地金融主管机关同意其在台湾设立分行的文件； ⑧登记
地金融主管机关出具同意其在台湾设立分行的文件； ⑨总行承诺提供台湾分行必要 （紧
急） 流动性及财务支持文件； ⑩分行营业计划书；⑪拟担任分行经理人的简历和相关证